中国再爆金融诈骗巨案。一个名为「DGCX鑫慷嘉」的理财投资平台于2025年6月底突然崩盘，导致超过200万名投资者损失惨重，涉案金额高达130亿元人民币。该平台假冒“迪拜黄金与商品交易所”（DGCX）中国官方分站名义，利用稳定币USDT作为结算方式，结合高额返利、传销模式与技术话术，大肆吸金，最终一夜蒸发。
一、平台背景造假：空壳公司伪装“中东金融巨头”
「DGCX鑫慷嘉」平台由“贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司”运营，成立于2021年，注册资本虽标示为3000万元，实缴为零，早被列入经营异常名录。平台自称“中东金融巨头”，以“联通迪拜资本，打造全球财富平台”为口号，自诩为DGCX在中国的分支机构，甚至伪造与中国石油、中远海运等央企的合作协议和截图进行宣传。
实际上，DGCX已多次公开声明从未授权任何中国机构开展相关业务，警告用户警惕假冒诈骗。
二、诈骗模式分析：典型的“庞氏骗局+多层级传销”
平台核心运营模式疑为“庞氏骗局”结合“传销架构”，通过以下手段实现非法集资：
- 高收益诱饵：宣称日息高达2%，投资10万美元每天可赚2000美元，营造“稳赚不赔”假象。
- 九级传销制度：设“班长”“连长”“团长”“司令员”等称号，层层分红。推荐越多、返利越高，鼓励拉人入局。
- 虚假交易界面：APP内展示石油、黄金、外汇等虚拟投资数据，行情由后台随意操控，诱导充值USDT投资。
- 提现障碍设计：平台后期冻结用户账户，声称需缴纳10%税金和高达50%手续费才能提现，实则最后一波“收割”。
三、链上资金流向：MistTrack揭示洗钱路径
区块链安全机构慢雾（SlowMist）旗下MistTrack追踪系统发现，该平台构建复杂资金流转结构，资金从交易所提取后通过数十万地址中转，最终流向不明。目前分析识别约80万个用户钱包地址，涉及资金高达15亿美元。
其中，多数资金在短时间内流入开曼等境外地址，有使用混币工具如Tornado Cash进行清洗迹象，极大增加了执法部门的追踪难度。
四、创办人黄鑫潜逃海外，群组留言嘲讽受害者
更令人愤怒的是，网传创办人黄鑫潜逃海外后，竟在微信群组中留言：“我只是拿走了不属于你们智商的财富，希望你们感恩我。”此番言论在社群平台引发巨大公愤，受害者怒斥其“毫无人性”。
另有受害者指控，黄鑫盗用香港居民梁迦傑的肖像作为代言人。梁已通过法律途径申诉，并澄清与该平台毫无关联。
五、多地曾预警无果，监管缺位致悲剧爆发
早在2024年底至2025年上半年，湖南省委金融办、深圳市防非办、四川宜宾等多地公安机关曾多次发布风险提示，警示该平台涉嫌非法集资、利用稳定币洗钱、操控行情欺诈等行为。
但由于平台采用邀请码注册、群组裂变传播、线下讲座引流等方式，加之打出“国家级计划”“央企合作”旗号，尤其吸引中老年群体与下沉市场投资者，致使监管警示未能有效阻止资金持续流入。
六、律师解读：USDT成监管盲区，维权难上加难
北京大成律师事务所合伙人肖飒指出，案件查处面临三大难点：
- 去中心化钱包难追踪：大量虚拟钱包地址涉及匿名化转账，资金归属难以确认。
- 跨境转移难监管：资金通过去中心化网络迅速转移，执法机关追踪难度极高。
- 法律适用存空白：大陆法律对稳定币监管尚不完善，司法协助程序冗长、落实困难。
目前已有部分涉案技术人员和核心代理人被公安机关控制，部分资产账户被查封，冻结资金约1.2亿元人民币，但黄鑫本人疑已逃至境外。
七、投资人惨况：房贷、养老金全投进去，如今血本无归
多名投资人在社交平台贴出截图表示，自己投进房贷、养老金、教育金等全部积蓄，如今平台关闭，账户清零，提不出钱，“连生计都难以维持”。
八、警惕！三大防骗提醒：
- 远离高收益承诺：凡是声称“稳赚不赔”“三天回本”“日息2%”的项目，务必高度警惕。
- 核实平台资质：不要轻信所谓“国际认证”“官方授权”，可直接上官网核实。
- 警惕拉人头与提现门槛：凡是鼓励发展下线、设置提现障碍的平台，十有八九是骗局。
结语：
「DGCX鑫慷嘉」的崩盘，再次为全民敲响警钟。在数字资产与稳定币概念快速发展的当下，投资人更需提高金融素养，警惕“打着创新旗号的老骗局”。任何超高收益，都是用你的本金为他人买单。唯有理性、审慎，才能守护好自己的每一分钱。
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